工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（C 类份额）                         基金家具贵府摘抄更新                                               编制日历：2025 年 5 月 19 日                        送出日历：2025 年 5 月 20 日           本摘抄提供本基金的要紧信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募说明书等销售文献。 一、家具梗概 基金简称      工银彭博国开债 1-3 年指数      基金代码            009421           工银彭博国开债 1-3 年指数 下属基金简称                         下属基金往来代码        009422           C           工银瑞信基金照管有限公                          中国农业银行股份有限公 基金照管东谈主                          基金托管东谈主           司                                    司                                上市往来所及上市日 基金左券收效日   2020 年 6 月 23 日                      -                                期 基金类型      债券型                  往来币种            东谈主民币 运作相貌      庸碌怒放式                怒放频率            每个怒放日                                驱动担任本基金基金 基金司理      杨晨                   司理的日历                                证券从业日历          2015 年 4 月 17 日                                驱动担任本基金基金 基金司理      汪湛                   司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 10 日           若是本基金投资的计谋性金融债刊行东谈主计谋性银行发生改制，且可能对基金投资运 其他        作、基金份额捏有东谈主利益产生较大影响的，在履行恰当才智后本基金可进行转型或           清盘。 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资目的与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解贯注情况。           遴荐指数化投资，通过适度基金投资组合相干于成见指数的偏离度，扫尾对成见指数 投资目的           的灵验追踪。           本基金追踪成见指数为：彭博国开行债券 1-3 年指数。           本基金主要投资于成见指数成份券及备选成份券，为更好扫尾投资目的，还不错投资           于具有考究流动性的金融用具，包括计谋性金融债、债券回购、银行入款等钞票以及 投资范围      法律规则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须安妥中国证监会筹备司法。           本基金不参与股票等钞票的投资。           本基金不投资于除计谋性金融债除外的债券钞票；本基金不投资于二级成本债和次级           债券。                 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（C 类份额）基金家具贵府摘抄更新           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；其中           投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基           金钞票的 80%；本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票           净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融用具           的投资比例安妥法律规则和监管机构的司法。           本基金将对成见指数遴荐抽样复制法和动态优化的相貌进行投资，在概括筹商追踪效           果、操立场险、投资可行性等要素的基础上构建收益特色与成见指数收益率高度筹备 主要投资策略           的投资组合，并字据基金钞票畛域、平日申购赎回情况、市集流动性以及银行间债券           市集往来特色等情况，对投资组合进行优化诊治。 事迹比较基准    彭博国开行债券 1-3 年指数收益率×95%+同期银行活期入款利率（税后）×5%。           本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金，高于货 风险收益特征    币市集基金。本基金为指数型基金，主要遴荐抽样复制法追踪成见指数的推崇，具有           与成见指数以及成见指数所代表的证券市集通常的风险收益特征。 (二) 投资组结伙产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金左券收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金基金左券于 2020 年 6 月 23 日收效。左券收效夙昔动怒竣工当然年度的,按推行期限缠绵净 值增长率。                         第 2页 共 5页                    工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（C 类份额）基金家具贵府摘抄更新 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售筹备用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费相貌/费率                /捏有期限（N）                       N＜7 天                   1.50%   赎回费              7 天≤N＜30 天                 0.10%                      N≥30 天                   0.00% 申购费 本基金 C 类份额不收取申购费。 (二) 基金运作筹备用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费相貌/年费率或金额                      收取方  别 照管费                0.15%                  基金照管东谈主和销售机构 托管费                0.05%                    基金托管东谈主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度筹备司法和《基金左券》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                            筹备做事机构 用     本基金《基金左券》及《招募说明书》或其更       新 注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。 金额以基金如期敷陈涌现为准。 (三) 基金运作概括用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏或然间，投资者需开销的运作费率如下表：                   工银彭博国开债 1-3 年指数 C                            基金运作概括费率（年化） 注：基金运作概括费率=固定照管费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度所有这个词占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金照管费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报涌现的筹备数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧教唆                               第 3页 共 5页                工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（C 类份额）基金家具贵府摘抄更新 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能归天投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募说明书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的家具特色，感性判断市集，并承担基金投资中出现的万般风险，包括但不限于：投资组合风 险、照管风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金遴荐抽样复制的法子追踪彭博国开行债券 1-3 年指数的事迹推崇，将不低于 80%的非现款基金资 产投资于成见指数成份券及备选成份券。因此本基金投资组合中个券券种、数目以及权重等与成见指数都可 能存在一定互异，同期因成见指数成份券诊治、债券到期或者因衰退情况（比如市集流动性不及，被放浪投 资等原因）而导致本基金无法按照原定策略扫尾成份券比例竖立而使基金照管东谈主可能遴荐其他债券进行替 代，或者因参与债券一级市集往来、基金现款钞票连累、基金往来成本和往来冲击以及基金用度的索要等原 因，基金的收益水平相干于成见指数文告率可能出现偏离，从而导致出现追踪症结风险。    若是本基金投资的计谋性金融债刊行东谈主计谋性银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额捏有东谈主 利益产生较大影响的，在履行恰当才智后本基金可进行转型或清盘。故投资者还将濒临基金转型或清盘的风 险。    本基金主要投资于计谋性金融债，可能濒临以下风险：（1）计谋性银行改制后的信用风险，若异日政 策性银行进行改制，计谋性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应诊治，基金投资 可能濒临一定信用风险；（2）计谋性金融债流动性风险，计谋性金融债市集投资者行径具有一定趋同性， 在顶点市集环境下可能蚁合买入或卖出，存在流动性风险；（3）投资蚁合度风险，计谋性金融债刊行东谈主较 为单一，若单一主体发生首要事项变化，可能对基金净值推崇产生较大影响。    本基金力求日均追踪偏离度的都备值不向上 0.35%，年化追踪症结不向上 4%。但因成见指数编制司法 诊治或其他要素可能导致追踪症结向上上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。    本基金的成见指数由指数编制机构发布并照管和防卫，异日指数编制机构可能由于多样原因罢手对指 数的照管和防卫，本基金将可能濒临更换基金成见指数、退换运作相貌，与其他基金归拢、或者阻隔基金合 同等风险。    成份券可能因多样原因临时或永远停牌。发生停牌时，基金可能濒临因无法实时诊治投资组合而导致跟 踪偏离度和追踪症结扩大的风险。基金在运作经由中可能发生成份券交收失言或刊行东谈主出现失言、拒却支付 到期本息等情形，可能会濒临基金钞票归天、无法实时诊治投资组合、追踪偏离度和追踪症结扩大等风险。    当本基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商酌会 计师事务所意见后，不错依照法律规则及基金左券的商定启用侧袋机制。侧袋机制践诺时间，基金照管东谈主将 对基金简称进行衰退标志，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额捏有东谈主可能濒临无法实时取得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金照管东谈主将按照捏有东谈主利益最大化原则，遴选将特定钞票给以治理变现等 相貌，但因特定钞票的变面前间具有不信服性，最终变现价钱也具有不信服性况且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定钞票的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临归天。 (二) 要紧教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金照管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发奋的原则照管和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金左券确当事东谈主。因《基金左券》 而产生的或与《基金左券》筹备的争议，按照《基金左券》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金家具贵府摘抄信息发生首要变更的，基金照管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金照管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取                       第 4页 共 5页                     工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（C 类份额）基金家具贵府摘抄更新 基金的筹备信息，敬请同期暖热基金照管东谈主发布的筹备临时公告等。 五、其他贵府查询相貌   以下贵府详见基金照管东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户做事热线 4008119999 六、其他情况说明   无                             第 5页 共 5页